这个7月我们没等来任何重磅消息
不过就在接近月底的今天，我发现这个月虽然没有大消息
但很多之前没听过的小消息这个月都冒出来了
而且方方面面，平台经济、民营经济、城中村改造等等
至少有6条消息是之前很少看到过的
而当这些细节串联一起的时候，一个更大的真相才渐渐被看明白
01
首先就是“超大特大城市城中村改造...”
7月21日国常会上通过了一份文件
《关于在超大特大城市积极稳步推进城中村改造的指导意见》
具体意思就是要在超大特大城市，推进城中村改造
不少同行给我的第一反馈是这是不是特指广州、深圳的城中村
而我第一反应去查了下超大特大城市具体是指什么城市
去年10月住房和城乡建设部公布了一份《2021年城市建设统计年鉴》
这里面超大城市主要是指北上广深这些一线，以及成都、武汉这样的强二线
特大城市就更多了，南京、合肥、西安，哈尔滨、沈阳、东莞都在列
©财联社
这个覆盖范围远比我以为一线城市要大的多
这些城市不仅仅只有广、深两地有城中村，北京、上海也有大体量城中村覆盖
城中村改造对城市面貌的更新大家都是知道的，更多时候城中村更被视为城市经济的小马达，它背后代表着企业、配套、基建的长周期运转
所以这条超大特大消息一出来就刷屏朋友圈（地产人的）
当然我们还是更关注上海
过往我们更多是从土拍信息里看到顾村xxx城中村地块
包括各位周末都会去玩的蟠龙古镇，还有目前上海最大体量城中村改造的凤溪社区项目，这些都是上海超级体量的城中村改造
他们对于板块的发展影响显而易见
蟠龙天地现象级红盘是一方面，但更多的是周边一圈古镇商业，以及由此带来的的板块活力、生活氛围
凤溪城中村改造更是如此，它是目前上海体量最大的城中村改造项目，体量之大、业态之丰富、辐射的又是虹桥商务区
这些城中村改造都毫无疑问的会为楼市、乃至城市带来新活力
那这样的城中村改造上海还有多少、未来又是怎么落地
早在2014年上海当时就启动了第一批49个城中村改造项目
截至2021年底，这49个城中村改造已完成了27个，而过去5-6年上海城中村改造体量达到281万方
最近两年上海的城中村改造数量是不断走高的
去年5月30日上海给自己定的8这个目标
注：2022年《上海市加快经济恢复和重振行动方案》中关于城中村表述
今年发布的经济刺激计划里上升为10个
更长远目标里，我们在上海市政府网站里查到，上海城中村改造的最新flag
全市62个“城中村”改造项目将在2032年底全面完成改造
这里面就不乏青浦区蟠龙古镇原址、闵行区颛桥镇中心村生态园“城中村”、甚至崇明区首个城中村改造项目城桥镇城中村改造项目...
这也就意味着如果城中村这件事是得到系统性支持的话，那对于板块活力、乃至城市经济都是一种提振
一方面是如同青浦蟠龙、崇明城桥这样的城市面貌改变
另一方面更意味着房企、配套、基建这些能刺激就业、税收的发展内生力
那这件事是值得我们今天记一笔的
02
接下来还有5件小事，连起来看很有意思
就在这个超大特大城市城中村改造政策发出的7月21日还发生了两件小事
第一就是财政部财政科学研究所原所长贾康对外释放的几句言论
我抄录下其中两句原话：
➔ 一、二线城市的中心区域应尽快在可能取消的限购、限贷、限价等方面采取实际行动措施，不能再犹豫等待
➔ 从前以行政手段为主、具有权宜之计性质的不得已的限购、限贷甚至限价措施，现在已明显不合时宜，要尽快把能取消的都取消，释放出刚性需求、改善型需求
也就在同一天
常州日报放出消息说，常州银行下调存量房贷利率
存量房贷利率这件事已经被讨论过一段时间，但没想到这么快就有城市做出反应
后来虽然常州日报官微删除关键字句，常州各大行也没相关动作
但第一财经还是在常州某农村商业银行里了解到，通过商转公更换合同时，新合同中的剩余商业贷款利率，可参照新的利率水平，而不是以往的维持不变
这件事本身根本不大，但你会发现楼市政策正在尽可能多的被挖掘
同样的7月，同样的不是什么轰动的大消息，但很有意味
而且都密集出现在这个7月
这两个消息都来自非地产的，一个是来自国社刊发的有关民营经济
主旨就是促进民营经济发展，全文8个章节整整31条内容
从营商环境、政商关系，说到金融支持、转型升级，足够细节也足够认真
更重要的是在这里民营经济被定位为实现第二个百年目标的重要力量
如果说以往我们对民营经济的重视程度，是落位于经济活力，现在则是历史发展中的重要定位
重视、十分重视，是看到的第一感受
另一个消息，来自一场7月的...座谈会
美团、小红书、阿里云、拼多多等企业的负责人成为了座谈会上座上宾
这次座谈会最后的落脚点，为各位总结下
扩就业、赋能实体经济、刺激内需
所以你说这个7月没消息么，在我看来都是消息
如果说这些密集出现的非政策动作是什么逻辑的话
03
那不得不提第5件事
也是把时间轴拉到这个7月月初，我才真正看明白所有信息到底意味什么
7月6日这天也同样有一场围绕关于当前经济形式上的专家座谈会
会谈内容最后落脚点，看完有点提神醒脑
比如如何看待眼下问题：结构性+周期性的叠加
如何从根本上下功夫：转方式、调结构、增动能
如何具体实施：及时、抓紧实施一批针对性、组合性、协同性强的政策措施
最后让人怎么也没想到的
眼下不仅是眼下，其实还是转型的“窗口期”
带着这个逻辑我们再看回前面说的5件事你会发现很有意思的一个点
相比我们每天对政策的迫切，其实政策从来没停过，只不过他不是为了救市而救市
换个角度说吧，现在楼市政策已经应出尽出，政策工具箱剩下的工具也透明
单纯放开限购不明确、这里也不揣测，但绝不仅仅是放开限购可以解决的
房地产问题的解决不仅仅是地产
而是实体、民营、地产共荣共生的结构性问题
这个时候政策好不好出，眼前的一些政策不难想的
但持久么，解渴了这么一下，后续呢
所以地产、实体、平台、民营，眼下他们之间的平衡才是被追求的终极目的
也正是这一点这个时候反而被视为转型窗口期
越是这个时候，是危机也是机遇
04
所以
就像这个夏天正是干渴的时候，可乐加冰好喝痛快，但真的解渴么，没过一会还得开一罐
不是说房地产调控政策就是可乐，而是说
单一的只针对房地产的调控而不做其他，这才是这个地产酷暑里的“可乐”
而现在需要做的、以及目前看来正在做的，就是要将
单一调控转换为民营经济+平台经济+城中村改造+房产调控这种组合拳方式
所以你说地产没政策么
也许真的算不上什么大政策，但眼下看到的这些标本齐治的多管齐下似乎才是更对的方式
这才是真正有希望的地方
以上为正文，来自巧克丽丽
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